Courtiers · agents généraux · conseillers en gestion de patrimoine
Lyoka, le logiciel
des cabinets de courtage.
Votre cabinet tient dans un seul outil. Clients, contrats, documents réglementaires et commissions : Lyoka réunit ce qui vit aujourd’hui dans six fichiers différents, et lit vos bordereaux compagnie à votre place.
30 minutes · sans engagement de durée · à partir de 79 € HT par mois
quel que soit le format du bordereau reçu
entre la démo et votre premier client saisi
hébergement et sauvegardes, conformité RGPD
pas de durée d’engagement, et vous partez avec vos données
Le constat
Un cabinet perd son temps là où personne ne regarde.
Vos données sont éparpillées
Fiches dans Excel, notes d'entretien dans les emails, pièces justificatives dans un dossier partagé. Retrouver une information prend des minutes plutôt que des secondes.
Vos commissions sont impossibles à recouper
Chaque compagnie envoie son bordereau à son format, quand elle le décide. Recouper ce qui a été payé, ce qui reste dû et ce qui vous revient réellement demande des heures — et un contrat qui cesse d'être commissionné passe inaperçu pendant des mois.
Vos documents vous coûtent une heure par client
DER, recueil de besoin, mandat, rapport de conseil : chacun est repris à la main, avec les mêmes informations client ressaisies quatre fois. Et rien ne signale, avant la remise, ce qui manque au dossier.
Commissions
Vos bordereaux, lus et rapprochés tout seuls.
Déposez le bordereau reçu de la compagnie. Lyoka le lit ligne à ligne, retrouve le contrat concerné, distingue l'acquisition du récurrent et met à jour votre production. Si vous travaillez avec des mandataires ou des apporteurs, leurs rétrocessions sont calculées au passage.
- Chaque compagnie a son format : Lyoka lit le vôtre
- Rapprochement automatique avec le contrat et l'affaire
- Rétrocessions mandataires et apporteurs, si vous en avez
- Encaissement : ce qui a été viré, confronté à ce qui était attendu
- Alerte dès qu'un contrat cesse d'être commissionné
Alertes
Une commission qui s'arrête, vous le savez le mois suivant.
C'est de l'argent qui ne manque à personne, parce que personne ne le compte. Un contrat résilié qu'on ne vous a pas signalé, une périodicité qui change, une contre-passation, une prime qui chute : Lyoka compare chaque bordereau au précédent et vous dit ce qui a disparu.
- Contrat qui cesse d'être commissionné, détecté après deux tours manqués
- Contre-passation et chute de prime anormale
- Le rythme de chaque contrat est déduit de votre historique, jamais déclaré
- Chaque alerte se classe : traitée, ignorée — et se referme toute seule
- Un mois que vous n’avez pas importé ne déclenche jamais de fausse alerte
IA vocale
Jusqu'à 1h30 d'entretien. Zéro minute de saisie.
Lancez l'enregistrement au début du rendez-vous. Lyoka transcrit, analyse et remplit la fiche patrimoniale — situation familiale, revenus, objectifs, horizon, profil de risque. Vous relisez, vous validez, vous passez au client suivant.
- Transcription et analyse en français
- Fiche patrimoniale remplie, champ par champ
- Relecture obligatoire avant écriture : rien ne part sans votre validation
- Détection des besoins non couverts
- Pause, reprise et annulation en cours de RDV
Documents réglementaires
Vos documents réglementaires, générés depuis la fiche.
La Directive Distribution d'Assurance impose des documents précis à chaque étape. Lyoka les pré-remplit à partir des informations déjà saisies et vous montre ce qui manque au dossier. Vous relisez, vous ajustez, vous remettez — le conseil reste le vôtre.
- DER envoyé automatiquement à la prise de rendez-vous
- Recueil de besoin, mandat de recherche, rapport de conseil pré-remplis
- Cartographie LCB-FT et suivi des pièces manquantes
- Le dossier signale ce qui manque avant que vous ne concluiez
Vos clients
Votre client prépare le rendez-vous à votre place.
Envoyez un formulaire en ligne avant le rendez-vous : les réponses arrivent dans la fiche après votre validation. Après la souscription, l'assuré retrouve ses contrats et ses documents dans son espace, sans vous appeler pour une attestation.
- Formulaire de préparation envoyé par simple lien
- Espace client : contrats et documents accessibles à tout moment
- Page de réservation publique reliée à votre agenda
- Si vous êtes plusieurs : chacun ne voit que son portefeuille
Le détail
Tout ce que vous y trouverez.
Clients
- Fiches patrimoniales et foyer
- Historique des échanges et notes
- GED et pièces justificatives
- Journal de suivi personnel
Contrats
- Santé, prévoyance, retraite, épargne
- Emprunteur et IARD
- Cotisations et périodicité
- Encours et arbitrages
Rémunération
- Import des bordereaux compagnie
- Alertes sur les commissions qui s’arrêtent
- Rétrocessions MIA et apporteurs
- Encaissements réellement reçus
- Honoraires de conseil (CGP)
Documents réglementaires
- DER, recueil, mandat, rapport
- Cartographie LCB-FT
- Suivi de complétude du dossier
- Formation DDA
Cabinet
- Rendez-vous et réservation en ligne
- Rappels et relances
- Statistiques de production
- Rôles et accès cloisonnés
Vos assurés
- Espace client
- Formulaire de préparation
- Envoi de documents
- Notifications par email
Pour qui
Du courtier seul au cabinet structuré.
Courtier ou agent seul
Vous gérez votre portefeuille sans personne derrière vous.
- Un CRM qui vous évite de perdre un client de vue
- L'IA pour supprimer l'administratif d'après-RDV
- Vos commissions suivies sans tableur, et les oublis signalés
- Vos documents réglementaires toujours prêts
Cabinet avec mandataires
Vous pilotez une équipe de MIAs.
- Accès cloisonné par conseiller
- Production et qualité des dossiers par MIA
- Rétrocessions calculées automatiquement
- Vue consolidée pour le courtier
- Contrôle avant que le dossier ne parte
Cabinet en croissance
Vous structurez pour recruter.
- Processus standardisés et traçables
- Onboarding rapide des nouveaux conseillers
- Reportings pour piloter la croissance
- Un outil qui suit vos volumes
Tarifs
Un socle complet, puis ce dont vous avez besoin.
Vous payez un utilisateur par personne qui travaille dans l’outil, et vous n’ajoutez que les briques qui vous servent. Pas de palier à franchir, pas de fonctionnalité prise en otage.
CRM et fiches clients, contrats, rendez-vous, tableau de bord, suivi de dossier, bibliothèque et formation DDA. Sans limite de clients, seul ou à plusieurs.
- Le tarif est dégressif en fonction du nombre d’utilisateurs
- Pas de durée d’engagement : un mois de préavis, et vous partez avec vos données
- Mise en place et formation comprises
Documents réglementaires
Génération automatique des documents réglementaires (DER, mandat, recueils, rapports de conseil, cartographie LCB-FT) et envoi automatique du DER à la création d’un rendez-vous prospect.
IA vocale
Enregistrez l’entretien : Lyoka le transcrit et remplit la fiche du client — situation, revenus, objectifs — ainsi que le bulletin d’adhésion. Vous relisez et validez : rien n’est écrit sans votre accord.
Commissions & rétrocessions
Déposez le bordereau tel que la compagnie vous l’envoie : chaque ligne est rapprochée du bon contrat, les rétrocessions de vos mandataires et apporteurs sont calculées, et votre production se met à jour. Vous êtes prévenu dès qu’un contrat cesse d’être commissionné.
Import encaissement
Ce que chaque compagnie vous a réellement viré, mois par mois, bonus et régularisations compris — à confronter avec ce que vos bordereaux annonçaient.
Espace client
Votre assuré retrouve ses contrats et ses documents dans un espace à lui, à toute heure. Vous l’y invitez par email quand vous le décidez, et vous cessez d’être appelé pour renvoyer une attestation.
Historique des échanges
Les emails échangés avec un client remontent sur sa fiche, et vous y répondez depuis Lyoka. Vous gardez votre adresse et votre messagerie habituelle, et vos échanges avec un client ne se retrouvent plus éparpillés dans les boîtes de chacun.
La grille complète — dégressivité des utilisateurs et prix de chaque brique — vous est remise pendant la démo, chiffrée sur votre effectif réel. Montants HT : selon votre statut (courtage exonéré de TVA ou conseil en gestion de patrimoine), on vous donne le montant exact que vous paierez.
La mise en place
Opérationnel en moins de 48 heures.
Pas de migration à rallonge ni de chef de projet à mobiliser. On configure Lyoka selon votre cabinet, on vous forme, vous travaillez.
Un échange de 30 minutes
On regarde votre organisation, vos produits, vos compagnies et votre façon de travailler. Aucune préparation de votre côté.
Configuration de votre cabinet
Produits distribués, compagnies partenaires, structure du cabinet, taux de rétrocession le cas échéant, modèles de documents à votre en-tête.
Formation et lancement
Une demi-journée pour vous — et pour votre équipe si vous en avez une —, puis un interlocuteur dédié les premières semaines. Pas de chatbot.
Questions
Ce qu’on nous demande.
Le reste, on en parle de vive voix pendant la démo.
Lyoka récupère-t-il mes commissions depuis les compagnies ?
Oui. Vous déposez le bordereau reçu de la compagnie et Lyoka le lit, rapproche chaque ligne avec le bon contrat — et le bon conseiller si vous êtes plusieurs —, calcule les rétrocessions éventuelles et alimente vos statistiques de production. Chaque compagnie a son propre format, souvent illisible pour un tableur : Lyoka s'en accommode, vous n'avez rien à préparer.
Comment savoir qu'une compagnie a cessé de me commissionner ?
Lyoka garde la trace de chaque ligne de chaque bordereau que vous importez, et en déduit le rythme propre à chaque contrat — mensuel, trimestriel, annuel. Dès qu'un contrat manque deux échéances attendues, il remonte dans vos alertes. Même chose pour une contre-passation, un changement de périodicité ou une prime qui chute anormalement. Vous classez chaque alerte, et elle se referme d'elle-même si la commission revient. C'est souvent le premier poste de récupération d'un cabinet : personne ne compte ce qui a cessé d'arriver.
Combien ça coûte ?
À partir de 79 € HT par mois pour un socle complet — CRM, contrats, rendez-vous, tableau de bord, suivi de dossier — sans limite de clients et sans durée d’engagement. Vous ajoutez ensuite les briques qui vous servent, et le tarif est dégressif en fonction du nombre d'utilisateurs. La grille complète vous est remise pendant la démo, chiffrée sur votre effectif réel.
Suis-je engagé sur une durée ?
Non, il n'y a pas de durée d'engagement : l'abonnement est mensuel et se reconduit tant que vous le souhaitez. Si vous décidez d'arrêter, il prend fin le dernier jour du mois suivant votre demande — une demande formulée le 16 septembre met fin au contrat le 31 octobre. Vous exportez vos données à tout moment, et elles restent accessibles trente jours après la fin de l'abonnement.
Combien de temps prend la mise en place ?
Moins de 48 heures dans la plupart des cabinets : 30 minutes d'échange, quelques heures de configuration, une demi-journée de formation. Vous travaillez dans Lyoka dès le lendemain.
Mes données sont-elles en sécurité ?
Vos données sont hébergées en France et strictement cloisonnées par cabinet : aucun autre courtier ne peut voir vos clients. Sauvegardes quotidiennes chez un hébergeur français, registre des traitements et contrats de sous-traitance RGPD à jour. Vous restez propriétaire de 100 % de vos données et pouvez les exporter à tout moment.
Lyoka remplace-t-il mes outils actuels ?
Lyoka remplace les fichiers Excel de suivi, les notes dans les emails, le CRM générique et les tableaux de commissions faits à la main. Vous gardez évidemment les extranets de vos compagnies pour souscrire — Lyoka en récupère ensuite les bordereaux.
Et si je travaille seul, ou avec des mandataires ?
Les deux fonctionnent. Seul, vous n'avez aucun réglage d'équipe à faire : Lyoka ne vous montre que vos clients, vos contrats et vos commissions. Si vous travaillez avec des mandataires ou des salariés, chacun reçoit un accès cloisonné — il ne voit que ses clients et ses rendez-vous — et vous gardez la vue consolidée du cabinet avec la production par conseiller.
Mes clients ont-ils accès à quelque chose ?
Oui, si vous activez l'espace client : votre assuré reçoit une invitation par email, choisit son mot de passe et retrouve ses contrats et ses documents. Vous pouvez aussi lui envoyer un formulaire avant le rendez-vous — ses réponses arrivent dans sa fiche après votre validation.
Faut-il être à l’aise avec les outils informatiques ?
L'interface est pensée pour des professionnels du terrain. Une demi-journée de formation suffit, seul ou en équipe, et vous gardez un interlocuteur joignable les premières semaines.
Puis-je utiliser Lyoka depuis mon téléphone ?
Lyoka est une application web : elle fonctionne depuis n'importe quel navigateur, sur ordinateur, tablette ou mobile, sans installation.
Je suis conseiller en gestion de patrimoine, est-ce fait pour moi ?
Oui. Lyoka gère aussi bien le courtage que le conseil en gestion de patrimoine : encours et arbitrages, honoraires de conseil facturés, documents réglementaires propres à l'activité CIF. Le cabinet est configuré selon son profil.
Voyez Lyoka
en action.
Trente minutes en visio, dans le vrai logiciel : un bordereau importé, un rendez-vous dicté, un dossier client bouclé. Et le temps qu’il faut pour vos questions.
- Le logiciel en conditions réelles
- Vos questions et vos cas particuliers, traités en direct
- La grille tarifaire complète, sans zone d’ombre
- Aucun engagement, aucune carte bancaire
Réservez votre créneau
Choisissez le moment qui vous convient. La confirmation et le lien de visio arrivent automatiquement.
30 min · Visioconférence · Annulation gratuite